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臼井優

臼井優

ポイント
受取人指定が重要: 誰を受取人にするかで、その人が受け取れる金額や相続税の計算が変わるため、生前の計画が大切です。

預貯金との違い: 預貯金は凍結されますが、死亡保険金は(手続き後)受取人に早く現金化できるメリットがあります。

税金対策: 相続税対策として生命保険を活用する際、受取人・契約者・被保険者の関係によって贈与税や所得税・住民税の対象になる場合もあるため、税理士への相談が推奨されます。

これらの違いを理解し、税理士や専門家と相談しながら、計画的に生命保険を活用することが重要です。
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