ローンダリングは、主に金融やビジネスの文脈で使われる用語で、特に「マネーロンダリング」を指すことが多いです。これは、違法に得た資金を合法的なものに見せかけるプロセスを意味します。以下にその特徴をまとめます。 特徴 資金の出所を隠す: 違法な手段で得たお金を、合法的な収入源から得たように見せかけることが目的です。 複雑な取引: 資金を複数の口座や国を通じて移動させることで、追跡を困難にします。これには、銀行口座の利用や、仮想通貨の取引が含まれることがあります。 合法的なビジネスの利用: レストランやカジノなど、現金取引が多いビジネスを利用して、違法資金を合法的な収入に見せかける手法が一般的です。 法律の厳格化: 各国でマネーロンダリング防止の法律が強化されており、金融機関は顧客の取引を監視する義務があります。 このように、ローンダリングは非常に巧妙で、法律的にも厳しく取り締まられています。理解を深めるためには、具体的な事例や法律についても調べてみると良いでしょう。

ローンダリングの目的は、主に以下のようなものがあります。 資金の洗浄: 不正に得た資金を合法的なものに見せかけることが主な目的です。これにより、犯罪活動から得た利益を隠すことができます。 資金の移動: ロンダリングを通じて、資金を異なる国や地域に移動させることが可能です。これにより、資金の出所を追跡しにくくなります。 合法的なビジネスへの再投資: 洗浄された資金は、合法的なビジネスに再投資されることが多く、これにより犯罪者は合法的な経済活動に参加することができます。 リスクの分散: 資金を複数の場所や形態に分散させることで、リスクを減少させ、発覚の可能性を低くします。 このように、ローンダリングは犯罪者が不正な利益を隠し、合法的な経済に入り込むための手段として利用されています。

ローンダリングの手法にはいくつかの種類があります。以下に代表的なものを挙げます。 ストラテジック・ローンダリング: 資金の出所を隠すために、複数の取引を行い、資金の流れを複雑にする手法です。これにより、資金の追跡が難しくなります。 バルク・トランザクション: 大量の小額取引を行うことで、資金の流れを分散させ、目立たなくする方法です。これにより、異常な取引を見つけにくくします。 カジノ・ローンダリング: カジノでのギャンブルを利用して、現金を合法的な資金に変える手法です。例えば、現金を使ってチップを購入し、その後チップを少額ずつ賭けて戻すことで、資金の出所を隠します。 貿易・ローンダリング: 偽の貿易取引を通じて資金を移動させる手法です。実際には存在しない商品を取引することで、資金の流れを隠します。 デジタル通貨の利用: 仮想通貨を使って資金を移動させる方法です。ブロックチェーン技術を利用することで、取引の匿名性を高めることができます。 これらの手法は、いずれも資金の出所を隠すことを目的としており、法律に抵触する可能性が高いので注意が必要です。