リバランスとは、投資ポートフォリオの資産配分を調整するプロセスを指します。具体的には、以下のようなポイントがあります。 目的: リバランスの主な目的は、リスクを管理し、投資目標に沿った資産配分を維持することです。市場の変動により、特定の資産クラスが過剰または不足することがあるため、定期的に調整が必要です。 方法: 一般的には、資産の割合が設定した目標からずれた場合に、売却や購入を行います。例えば、株式の割合が高くなりすぎた場合、いくつかの株を売却して債券を購入することで、元のバランスに戻します。 頻度: リバランスの頻度は投資家によって異なりますが、年に1回や四半期ごとに行うことが一般的です。 メリット: リバランスを行うことで、リスクを抑えつつ、長期的なリターンを最大化することが期待できます。また、感情に流されずに計画的に投資を続ける助けにもなります。 リバランスは、投資戦略の一環として非常に重要な要素ですので、定期的に見直すことをお勧めします。